Генеральная прокуратура: как не стать жертвой мошенничества

Анализ состояния криминогенной обстановки свидетельствует, что посягательства на собственность граждан по-прежнему распространены. В последнее время несмотря на снижение общего количества зарегистрированных преступлений, в том числе этой категории, стало больше мошенничеств (статья 209 Уголовного кодекса Республики Беларусь).

Справочно. При мошенничестве потерпевший либо иное лицо, которому имущество вверено или под охраной которого оно находится, сами добровольно передают имущество или право на имущество виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием. (часть 1 пункта 12 постановления Пленума Верховного Суда Республики Беларусь от 21 декабря 2001 года № 15 «О применении судами уголовного законодательства по делам о хищениях имущества» (далее – постановление Пленума Верховного Суда Республики Беларусь)).

За 10 месяцев текущего года зарегистрировано 3 738 заявлений и сообщений о совершении таких преступлений. Фактически количество выявленных мошенничеств в сравнении с аналогичным периодом прошлого года увеличилось на 11%.

Кто находится в поле зрения мошенников?

Отличительная черта данного вида хищения – отсутствие насильственного способа завладения чужим имуществом или правом на него. В отличие от кражи, грабежа или разбоя, когда отчуждение собственности происходит против воли потерпевшего, при мошенничестве предмет преступления передается добровольно.

Пострадать от таких противоправных действий может любой человек. Недобросовестные граждане в поисках наживы изобретают все новые предлоги для незаконного обогащения.

Чаще всего от подобного рода преступных посягательств страдают люди, которые в силу возраста, уровня развития, определенного склада характера и психоэмоционального состояния в конкретный момент поддаются обману и внушению.

В частности, потерпевшими нередко становятся пенсионеры.

Например, в октябре текущего года зафиксирован случай мошенничества на сумму свыше 53 тыс. долларов США и 700 тыс. российских рублей, совершенного в отношении 71-летней жительницы г.Волковыска. Деньги были похищены под предлогом оказания злоумышленнику помощи в приезде в Республику Беларусь.

В социальной сети «Facebook» женщина познакомилась с мужчиной. О себе он рассказал, что родом из Канады, проживает в Великобритании, вдовец и работает морским инженером в частной компании на Северном море. В переписке сумел обаять женщину галантным общением, вошел к ней в доверие. Затем мужчина сообщил о своем желании приехать в Беларусь, но якобы для этого ему нужны деньги, чтобы выплатить нанимателю компенсацию за внеочередной отпуск. После перечисления нескольких сумм он сообщил, что его задержали в Украине за нарушение таможенных правил и ему необходимы еще деньги.

Доверчивая женщина поддалась уговорам, обещаниям и убеждениям. Всего за 3 месяца общения она осуществила в адрес злоумышленника 26 платежей и перевела деньги на различные счета банков Украины и России.

Мошенничество или сделка – давайте разбираться!

Порой обман заключается в банальной просьбе передать телефон якобы для звонка, а на самом деле виновный намеревается обратить его в свою собственность.

Встречаются случаи, когда мошенники под различными предлогами заключали договоры займа, хотя изначально не планировали возвращать деньги. При этом создавали видимость намерений исполнить взятые на себя обязательства: составляли от своего имени расписки, заключали фиктивные договоры. Основная цель – ввести потерпевших в заблуждение, вызвать у них доверие для облегчения совершения преступления.

Вместе с тем неисполнение ранее достигнутых договоренностей не всегда указывает на преступный замысел, а вписывается в рамки гражданско-правовых отношений.

Специфика квалификации мошенничества заключается в необходимости точно установить, что умысел не исполнять принятые на себя обязательства был сформирован у виновного заблаговременно.

Справочно. Как следует из части 4 пункта 12 постановления Пленума Верховного Суда Республики Беларусь, о заранее обдуманном умысле на завладение имуществом в совокупности с другими обстоятельствами могут свидетельствовать:

• крайне неблагополучное финансовое положение лица, принимающего обязательство, к моменту заключения договора;

• экономическая необоснованность и нереальность принимаемых обязательств;

• отсутствие прибыльной деятельности, направленной на получение средств для выполнения обязательств;

• выплата дохода первым вкладчикам из денег, вносимых последующими вкладчиками;

• предъявление при заключении договора подложных документов;

• заключение сделки от имени несуществующего юридического лица или зарегистрированного на подставных лиц и т.п. 

Не все то выгодно, что блестит

42-летний столичный житель, директор турфирмы, осужден за мошенничество в особо крупном размере. Под предлогом оказания туристических услуг он заключил с гражданами договоры и принял от них денежные средства. При этом содействовать в отдыхе гражданам он не собирался из-за неблагополучного финансового положения предприятия. Потерпевшими по делу признаны 48 человек, которым причинен ущерб в сумме свыше 130 тыс. рублей.

Примечательно, что у организации были одни из самых низких наценок на туры. И это привлекало внимание потенциальных отдыхающих. Обвиняемый признал факт неисполнения своих обязательств. Пояснил, что получаемые средства не покрывали финансовые затраты фирмы. Деньги на текущие расходы он брал с заявок новых клиентов.

Или другой пример: 26 граждан пострадали от мошеннических действий в Витебске.

Обвиняемый заключал с ними договоры на приобретение и установку окон, балконных рам из ПВХ, дверей, отделку балконов, монтаж кровли, изготовление фундаментов для домов. Получал деньги, тратил их по своему усмотрению, а услуги не оказывал.

В сентябре этого года суд г.Витебска постановил обвинительный приговор в отношении 11 обвиняемых, которые в составе группы лиц по предварительному сговору подыскивали граждан для последующего оформления на их имя кредитных договоров на приобретение имущества. Как правило, речь шла о бытовой технике и мобильных телефонах.

Они намеренно вводили потерпевших в заблуждение и сообщали об отсутствии необходимости вносить деньги по данным договорам. При этом после получения техники обвиняемые не исполняли кредитные обязательства, а полученные обманным путем товары продавали третьим лицам.

От таких действий пострадали 80 человек – им причинен ущерб в сумме свыше 380 тыс. рублей.

В поисках выгодного и заманчивого предложения часто страдают от мошенничества не только граждане, но и субъекты хозяйствования.

Учредитель и директор предприятия, 27-летний житель Лунинца, под предлогом развития бизнеса и поставки сельхозпродукции завладел 223 тыс. рублей, принадлежавших 15 гражданам и 5 организациям.

На различных информационных ресурсах он размещал объявления о продаже продукции по выгодной цене. При встрече убеждал покупателей вносить за нее полную предоплату. Впоследствии товар не поставлял по надуманным причинам: сломалась техника, не подвезли продукцию, значительно увеличилась ее стоимость, возникли вопросы с документами. Полученные деньги молодой человек тратил на личные нужды, в том числе в казино.

«Квартирный вопрос»

Иногда граждане передают злоумышленникам ценности и предметы, потеря которых пусть и неприятна, но в целом не меняет существенно их финансовое положение. Хуже, когда из-за обмана или злоупотребления доверием потерпевшие остаются буквально без крыши над головой.

Именно таким образом развивались события у 7 граждан, пострадавших от действий двух «серых» риелторов.

Минчане, действуя группой лиц по предварительному сговору, совершили мошенничества в крупном и особо крупном размерах.

Один из них в тот момент уже был судим за аналогичные злодеяния. Свою преступную деятельность он начал еще в исправительной колонии: искал информацию о заключенных, которые хотели продать недвижимость. После освобождения он продолжил поиск «клиентов». Как правило, это были ранее судимые граждане, лица, злоупотребляющие алкоголем, состоящие на профилактических учетах. Второй обвиняемый обеспечивал документальное оформление и юридическое сопровождение «сделок» для придания им законного вида.

Договоры купли-продажи имущества заключались фиктивно. Покупателями квартир выступали знакомые и друзья обвиняемых. Фактически они были номинальными и временными приобретателями квартир и не передавали за них деньги. Затем эти квартиры продавались уже реальным покупателям, но вырученные за них средства, частично либо в полном объеме, злоумышленники оставляли себе. В итоге потерпевшие оставались и без имущества, и без денег. Изредка для создания видимости исполнить взятые на себя обязательства потерпевшим передавались незначительные суммы, спиртное и продукты питания.

Интернет: доверяй, но проверяй

С развитием цифровых технологий и глобальной компьютерной сети Интернет в последнее время участились факты мошенничества в киберпространстве.

Сейчас для приобретения товара на электронных ресурсах достаточно пары минут. Существует и обратная сторона такого прогресса: он неизменно влечет за собой рост преступности в цифровой среде, особенно хищений.

Практика рассмотрения подобных мошенничеств свидетельствует о том, что сеть Интернет обычно используется в качестве средства коммуникации между виновными и потерпевшими. Как правило, такого рода взаимодействие происходит в социальных медиа и мессенджерах.

Основная причина выбора этого вида контакта проста: опосредованное общение позволяет злоумышленникам легче и быстрее входить в доверие к потерпевшим, продумать тактику поведения, чтобы остаться анонимными.

Здесь стали заметнее проявляться проблемы недостаточной информированности населения, излишней доверчивости, цифровой и юридической неграмотности отдельных граждан. Именно эти факторы становятся ключевыми – их умело используют недобросовестные лица.

Во время общения в сети Интернет сложно получить какие-либо гарантии, равно как и перепроверить информацию. Именно поэтому мошенники действуют с использованием вымышленных образов.

В качестве способа убеждения представляются сотрудниками госучреждений, банковских организаций. Пытаются ввести потерпевших в заблуждение относительно своей компетентности в части совершения тех либо иных действий. Убеждают в возможности благоприятно повлиять на решение какого-либо вопроса.

Например, установлен факт завладения путем обмана денежными средствами в сумме свыше 33 тыс. рублей. В ходе общения в одном из мессенджеров неустановленное лицо представилось сотрудником Национального банка и убедило 39-летнюю женщину оформить на свое имя кредиты и перечислить деньги электронным переводом на чужой счет.

В другом случае ранее судимая 43-летняя минчанка разместила на интернет-ресурсе объявления о продаже мебели и бытовой техники по заниженным ценам. Товар она продавать не хотела, а фотографии для объявления нашла в сети Интернет. Впоследствии договаривалась с потенциальными покупателями-потерпевшими о продаже предметов на условиях частичной либо полной предоплаты. После получения денег обвиняемая распорядилась ими по своему усмотрению, оставив взятые на себя обязательства невыполненными.

Еще одна гражданка разместила ложное объявление о продаже щенков собаки породы «померанский шпиц». В телефонных разговорах с потерпевшей убедила перечислить 100 рублей в качестве предоплаты за щенка. Сама же не имела возможности и не намеревалась их передавать. Да и щенков у нее, конечно, не было.

Как не стать жертвой мошенничества?

Соблюдение этих простых правил поможет предотвратить ущерб от обмана и злоупотребления доверием:

• Избегайте достижения соглашений имущественного характера, если к моменту заключения сделки финансовое положение лица, принимающего обязательство, является неблагополучным либо вам об этом ничего не известно;

• Для нейтрализации возможных рисков при заключении договоров используйте гражданско-правовые способы обеспечения исполнения обязательств, такие как залог, поручительство и т.д.;

• При достижении договоренностей с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами проверяйте, является ли их деятельность зарегистрированной и реальной;

• Избегайте чересчур заманчивых и выгодных предложений, экономическая обоснованность которых вызывает подозрения;

• Приобретая товары или услуги в сети Интернет, выбирайте проверенные магазины и торговые площадки. Старайтесь минимизировать заключение сделок с непроверенными субъектами на условиях полной или частичной предоплаты. При необходимости требуйте дополнительную информацию и гарантии от продавца или покупателя.

• Регулярно напоминайте детям и пожилым родственникам о необходимости сохранять бдительность и предосторожность в общении с малознакомыми людьми в сети Интернет и исключить любые финансовые операции с ними.

Инфографика: Генеральная прокуратура

Управление взаимодействия со СМИ
и редакционной деятельности
Генеральной прокуратуры